世界百事通！因河南村鎮(zhèn)行事件再陷風波，南京銀行澄清聲明：只作為資金清算通道，不承擔資金風險

來源：界面新聞時間：2022-09-03 16:54:23

記者|張曉云

【資料圖】

9月2日，南京銀行因河南村鎮(zhèn)銀行事件再次陷入風波。

9月3日，南京銀行在官網發(fā)布聲明稱，近日，該行杭州分行轄內個別網點門前出現(xiàn)人員短暫聚集。經了解，聚集人員多為有關村鎮(zhèn)銀行大額資金客戶，相關聚集圖片在社交網絡流傳，引發(fā)社會關注。

南京銀行表示，該行前期已就代理村鎮(zhèn)銀行資金清算業(yè)務發(fā)布說明，現(xiàn)就有關事項做出進一步聲明。南京銀行為有關村鎮(zhèn)銀行代理清算業(yè)務，嚴格按照人民銀行支付系統(tǒng)的相關規(guī)定辦理，有關資金清算服務合法合規(guī)。

“我行代理村鎮(zhèn)銀行清算業(yè)務只作為資金清算通道，不承擔資金風險，與有關村鎮(zhèn)銀行案件沒有任何關聯(lián)。希望有關人員立即停止對我行的侵權行為，通過正當途徑依法維權?！蹦暇┿y行稱。

南京銀行表示，網傳有關該行杭州分行“爆雷”“取不了款”，以及冒充該行和有關部門名義發(fā)布的“兌付公告”“儲戶取款通知”“事項告知”等信息，均為虛假信息，該行將依法追究相關人員責任。

南京銀行表示，該行及轄屬各分行一切業(yè)務正常，經營管理穩(wěn)健良好。

9月2日上午，有社交平臺消息稱“南京銀行浙江分行”暴雷，“銀行已經關門，儲戶取不了錢了”，一時引發(fā)輿論關注。

事實上，南京銀行并沒有設立浙江分行這一機構，位于杭州地區(qū)的分行名稱為南京銀行杭州分行。

2022年4月以來，河南和安徽5家村鎮(zhèn)銀行發(fā)生取款難事件，加上離奇“賦紅碼”事件疊加，引發(fā)大量熱議。

受村鎮(zhèn)銀行事件波及，南京銀行曾發(fā)布公告稱，商業(yè)銀行代理村鎮(zhèn)銀行清算是根據(jù)《中國人民銀行關于改善農村地區(qū)支付服務環(huán)境的指導意見》和《支付結算業(yè)務代理辦法》規(guī)定依法合規(guī)開展，是一項常規(guī)的代理業(yè)務。代理清算過程中，作為代理清算行的商業(yè)銀行，負責清算指令的接收和按指令收付資金工作，只與被代理行和人民銀行發(fā)生清算關系。

7月17日，銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，經過近3個月的努力，公安機關已初步查明案件主要事實，還原了事件真相。河南新財富集團操縱河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行，通過內外勾結、利用第三方平臺以及資金掮客等方式非法吸收并占有公眾資金，篡改原始業(yè)務數(shù)據(jù)，掩蓋非法行為。據(jù)許昌市公安局此前通報，2011年以來，以新財富集團實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴重犯罪。

目前，相關部門正陸續(xù)開展墊付工作。據(jù)河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局近日發(fā)布的公告，按照墊付工作安排，自2022年8月30日上午9時起，對禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務客戶本金單家機構單人合并金額40萬元至50萬元（含）的開始墊付，40萬元（含）以下的繼續(xù)墊付。50萬元以上的按照50萬元墊付，未墊付部分權益保留，根據(jù)涉案資產追償情況依法依規(guī)予以處理。

但對此公告，部分超過50萬的儲戶存在異議。多位自稱持有河南相關村鎮(zhèn)銀行一類實體卡的儲戶向界面新聞表示，很多人在轉出行向南京銀行發(fā)出查復函，南京銀行回復其作為清算行已經資金轉入河南村鎮(zhèn)銀行，但監(jiān)管的公告中認定為賬外業(yè)務。

作為河南地區(qū)以外的大額儲戶，這些儲戶是通過什么途徑去往村鎮(zhèn)銀行所在地辦理親自辦理一類卡的？是否通過中介介紹，是否有拿其他貼息？面對界面新聞記者的追問，前述大額儲戶均未回復。

8月29日，河南許昌警方通報“村鎮(zhèn)銀行案”進展，稱已逮捕234人，追贓挽損工作取得重大進展。

警情通報稱，經許昌市公安機關進一步偵查發(fā)現(xiàn)：以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團伙非法控制禹州新民生等4家村鎮(zhèn)銀行，涉嫌實施系列嚴重犯罪。該犯罪團伙在正常存款利息之外，用非法獲取的部分資金，以年化收益率13%-18%“貼息”標準為誘餌吸攬資金，該“貼息”經資金掮客層層盤剝后，被部分大額資金客戶獲取。目前，公安機關已抓獲一大批犯罪嫌疑人，其中已逮捕234人，追贓挽損工作取得重大進展。案件偵辦工作正在依法縱深推進。

關鍵詞：南京銀行犯罪團伙公安機關

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