三方支付機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報告管理辦法來了。央行近日印發(fā)《非銀行支付機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報告管理辦法》，支付機(jī)構(gòu)擬首次公開發(fā)行或者增發(fā)股票、累計對外提供的有效擔(dān)保超過凈資產(chǎn)30%、對外投資超過凈資產(chǎn)5%等十項(xiàng)重大事項(xiàng)，應(yīng)該事前向央行分支機(jī)構(gòu)報告。

此外，當(dāng)三方支付機(jī)構(gòu)涉及影響社會公共秩序的群體性事件或者重大負(fù)面輿情、發(fā)生客戶個人信息泄露等信息安全事件一次性涉及客戶信息數(shù)據(jù)超過5000條或者客戶數(shù)量超過500戶等風(fēng)險事件或者突發(fā)情況，三方支付機(jī)構(gòu)應(yīng)該依風(fēng)險事件或突發(fā)情況的影響，按一類事項(xiàng)和二類事項(xiàng)事后向央行分支機(jī)構(gòu)報告。

支付行業(yè)資深分析師王蓬博對《國際金融報》表示，央行印發(fā)《非銀行支付機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報告管理辦法》從業(yè)務(wù)層面深入到公司治理層面，在加深對支付機(jī)構(gòu)的管理。從內(nèi)容上看，對重大事項(xiàng)的范圍和報告程序都做出了相應(yīng)更加細(xì)致的規(guī)定;總體來看，提高支付市場風(fēng)險甄別、防范和化解能力，維護(hù)支付市場穩(wěn)定。

十項(xiàng)重大事項(xiàng)需要事前報告

具體來看，支付機(jī)構(gòu)的下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)事前向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告：

(一)支付機(jī)構(gòu)擬首次公開發(fā)行或者增發(fā)股票的。

(二)支付機(jī)構(gòu)的主要出資人或者實(shí)際控制人擬首次公開發(fā)行股票，包括但不限于其直接作為首次公開發(fā)行股票的主體，或者通過協(xié)議控制架構(gòu)等方式赴境外首次公開發(fā)行股票的。

(三)提供支付創(chuàng)新產(chǎn)品或者服務(wù)、與境外機(jī)構(gòu)合作開展跨境支付業(yè)務(wù)、與其他機(jī)構(gòu)開展重大業(yè)務(wù)合作的。

(四)支付機(jī)構(gòu)擬在境外投資設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、控股附屬機(jī)構(gòu)或者通過協(xié)議等其他安排能夠?qū)嶋H控制的關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)開展支付業(yè)務(wù)的。

(五)支付機(jī)構(gòu)及其實(shí)際控制人、主要出資人擬抵押、質(zhì)押、托管或者變相抵押、質(zhì)押支付機(jī)構(gòu)股權(quán)或者超過凈資產(chǎn)10%的重要資產(chǎn)的。

(六)累計對外提供的有效擔(dān)保超過凈資產(chǎn)30%的。

(七)對外投資超過凈資產(chǎn)5%的。

(八)支付業(yè)務(wù)設(shè)施發(fā)生重大調(diào)整，可能對支付業(yè)務(wù)產(chǎn)生重大影響的，包括但不限于變更系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)或者重要版本、遷移生產(chǎn)中心機(jī)房或者災(zāi)備機(jī)房等。

(九)擬變更會計師事務(wù)所等外部重點(diǎn)合作機(jī)構(gòu)，可能影響支付機(jī)構(gòu)商譽(yù)或者外部審計、檢測質(zhì)量的。

(十)中國人民銀行規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)事前報告的事項(xiàng)。

事后七大一類事項(xiàng)需報告

若發(fā)生風(fēng)險事件或者突發(fā)情況，應(yīng)該依風(fēng)險事件或突發(fā)情況的影響，按一類事項(xiàng)和二類事項(xiàng)事后向央行分支機(jī)構(gòu)報告。一類事項(xiàng)包括下列情形：

(一)涉及影響社會公共秩序的群體性事件或者重大負(fù)面輿情的。

(二)支付機(jī)構(gòu)受益所有人發(fā)生非正常死亡、失聯(lián)等異常變故，未履行審批程序而發(fā)生變更的。

(三)發(fā)生客戶個人信息泄露等信息安全事件一次性涉及客戶信息數(shù)據(jù)超過5000條或者客戶數(shù)量超過500戶的。

(四)因突發(fā)情況導(dǎo)致支付業(yè)務(wù)中斷或者功能故障，超過2小時或者影響支付業(yè)務(wù)筆數(shù)超過10萬筆，或者可能造成重大負(fù)面輿情的。

(五)客戶、特約商戶或者外包服務(wù)機(jī)構(gòu)涉嫌利用本機(jī)構(gòu)渠道從事欺詐、洗錢、非法集資、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動，造成重大影響的。

(六)發(fā)生客戶備付金被挪用或者重復(fù)結(jié)算等風(fēng)險事件，可能影響正常資金結(jié)算或者損害客戶合法權(quán)益的。

(七)其他可能對支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理造成重大影響或者損害金融消費(fèi)者合法權(quán)益且可能引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險的重大風(fēng)險事件和緊急情況。

事后七大二類事項(xiàng)需報告

二類事項(xiàng)包括下列情形：(一)支付機(jī)構(gòu)及其主要出資人、實(shí)際控制人涉及涉案金額超過凈資產(chǎn)10%的重大訴訟、仲裁糾紛，超過凈資產(chǎn)10%的重要資產(chǎn)被查封或者凍結(jié)、刑事案件等法律問題的。

(二)支付機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及刑事案件，或者發(fā)生非正常死亡、失聯(lián)等異常變故，可能影響其正常履行崗位職責(zé)的。

(三)發(fā)生客戶個人信息泄露等信息安全事件一次性涉及客戶信息數(shù)據(jù)不超過5000條，且涉及客戶數(shù)量不超過500戶的。

(四)因突發(fā)情況導(dǎo)致支付業(yè)務(wù)中斷或者功能故障，但不超過2小時且影響支付業(yè)務(wù)筆數(shù)不超過10萬筆，不會造成重大負(fù)面輿情的。

(五)涉及其他監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)通報的支付風(fēng)險案件，或者被其他監(jiān)管部門采取列入經(jīng)營異常名錄、行政處罰等監(jiān)管措施的。

(六)支付機(jī)構(gòu)在內(nèi)、外部審計或者檢測中被發(fā)現(xiàn)存在重大問題，可能影響支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營或者損害金融消費(fèi)者合法權(quán)益的。

(七)其他可能對支付機(jī)構(gòu)造成影響或者損害金融消費(fèi)者合法權(quán)益的重大風(fēng)險事件和緊急情況。

關(guān)鍵詞： 央行 發(fā)布 非銀行 支付機(jī)構(gòu)